| : Ликвидность и платежеспособность банка
/p>
Таблица 14
Задолженность по кредитам по Алматинскому управлению Туранбанка
тыс. тенге
| 01.01.96 | 01.04.96 | 01.07.96 | 01.10.96 | 01.11.96 | 01.12.96 | Кредиты | 268820 | 273961 | 241415 | 226141 | 220854 | 207862 | -краткосрочные | 258186 | 264371 | 232558 | 217779 | 212724 | 199800 | -срочные | 174105 | 146997 | 121267 | 92234 | 35730 | 27604 | -просроченные | 84081 | 117374 | 111291 | 125545 | 176994 | 172196 | -долгосрочные | 10634 | 9590 | 8857 | 8362 | 8130 | 8062 | -срочные | 10634 | 9590 | 8857 | 8362 | 8130 | 8062 | -просроченные | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | Просроченные проценты | 175783 | 198993 | 2423 | 5256 | 30471 | 31573 |
Таблица 15
Остатки на расчетных и текущих счетах клиентов
тыс. тенге.
Дата | Остатки на расчетных и текущих счетах клиентов | Вклады | Депозиты | 01.01.1996 | 203570 | 81546 | 7651 | 01.04.1996 | 654511 | 163737 | 47517 | 01.07.1996 | 172215 | 85681 | 13537 | 01.10.1996 | 167565 | 68334 | 15265 | 01.11.1996 | 111413 | 48154 | 8915 | 01.12.1996 | 49146 | 41030 | 14265 |
Таблица 16
Данные о резервных требованиях по Алматинскому управлению Туранбанка.
тыс. тенге.
Таблица 17
Состояние активных и пассивных счетов
тыс. тенге
Счета | 01.01.96 | 01.04.96 | 01.07.96 | 01.10.96 | 01.11.96 | 01.12.96 | Активные счета | 206097 | 302046 | 194790 | 215994 | 210149 | 212456 | 034 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 97,98 | 0 | 58605 | 0 | 1847 | 3314 | 4194 | 92 | 60445 | 83052 | 44060 | 43956 | 43892 | 43892 | 93 | 1869 | 1869 | 1869 | 2947 | 2947 | 2947 | 910 | 10634 | 9590 | 8857 | 8362 | 8130 | 8062 | 940 | 3544 | 3283 | 2427 | 2357 | 2317 | 2323 | 904 | 37898 | 45671 | 31923 | 13158 | 6182 | 2909 | 066, 069, 191, 192, 193 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | Несформированные провизии | 91707 | 99976 | 105654 | 143367 | 143367 | 148129 | Пассивные счета | 104248 | 150781 | 42886 | 55675 | 55924 | 56487 | Итог I раздела | 79387 | 112393 | 42886 | 55675 | 55924 | 56487 | 336 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 96 | 24861 | 38388 | 0 | 0 | 0 | 0 | Недостаток (-) | -101849 | -151265 | -151904 | -160319 | -154225 | -155969 |
Таблица 18
О состоянии и использовании кредитных ресурсов, выполнении экономических
нормативов и мероприятий по оздоровлении деятельности Управления
млн. тенге
Таблица 19
Источники кредитных ресурсов
млн. тенге
Таблица 20
Расчет нормативов по Алматинскому управлению Туранбанка
тыс. тенге
| Собственный капитал (К) | Сумма | Сформир. | К1 = KI / (A-П) | Сумма активов, | Спец. | К2 = K / (Aр-Пс) | Сумма нал. денежных | Обязатель | К4 = А1 / О | | KI | KII | K=KI+KII | всех активов (А) | провизии (П) | факт. | план не менее 0,04 | откл. (+/-) | взвешенных по степени риска (Ар) | резервы(Пс) | факт. | план не менее 0,08 | откл. (+/-) | средств и быстрореал активов (А1) | ства банка (О) | факт. | план не менее 0,2 | откл. (+/-) | 01.08.96 | -104062 | 18082 | -104062 | 359848 | 293 | -0,29 | 0,04 | -0,33 | 295828 | 293 | -0,35 | 0,08 | -0,43 | 49724 | 194744 | 0,26 | 0,2 | 0,06 | 01.09.96 | -104484 | 20698 | -104484 | 337111 | 537 | -0,31 | 0,04 | -0,35 | 296931 | 295 | -0,35 | 0,08 | -0,43 | 28699 | 208556 | 0,14 | 0,2 | -0,06 | 01.10.96 | -119037 | 20698 | -119037 | 404492 | 537 | -0,29 | 0,04 | -0,33 | 295517 | 537 | -0,40 | 0,08 | -0,48 | 44356 | 165877 | 0,27 | 0,2 | 0,07 | 01.11.96 | -120505 | 20690 | -120505 | 366434 | 537 | -0,33 | 0,04 | -0,37 | 287801 | 537 | -0,42 | 0,08 | -0,50 | 21740 | 128740 | 0,17 | 0,2 | -0,03 | 01.12.96 | -126147 | 20690 | -126147 | 353679 | 537 | -0,36 | 0,04 | -0,40 | 272164 | 537 | -0,46 | 0,08 | -0,54 | 24092 | 83526 | 0,29 | 0,2 | 0,09 |
Таблица 21
Выполнение среднемесячных резервных требований
Дата | Среднемесячные резервные требования (РТср) | Среднемесячные резервные активы (РАср) | Отклонения (РАср - РТср) (выпол.(+)/невыпол(-) | 01.08.96 | 43190,4 | 34080,3 | -9110,1 | 01.09.96 | 39042,0 | 30538,4 | -8503,6 | 01.10.96 | 35996,9 | 28826,2 | -7170,7 | 01.11.96 | 35996,9 | 28826,2 | -7170,7 |
Таблица 22
Таблица 23
Таблица 24
Таблица 25
Таблица 26
Альфа-Банк | Название | тыс. тенге | Капитал | 158 352 | Работающие активы | 711 178 | Ликвидные активы | 421 291 | Обязательства до востребования | 422 115 | Суммарные обязательства банка | 1 025 069 | Защищенный капитал | 25 462 | Уставный фонд | 80 115 | | | Генеральный коэффициент надежности | 22,266% | Коэффициент мгновенной ликвидности | 99,805% | Кросс-коэффициент | 144,137% | Генеральный коэффициент ликвидности | 43,583% | Коэффициент защищенности капитала | 16,079% | Коэффициент фондовой капитализации прибыли | 197,656% | Итоговый балл надежности | 45,421 |
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14
|
ИНТЕРЕСНОЕ
|