бесплатно рефераты
 

Рынок труда

Рынок труда

Санкт-Петербургский Государственный Архитектурно-строительный

Университет

Реферат по предмету «Экономика»

«Рынок труда и заработная плата. Безработица и ее формы»

Студент: Саницкий Ю.В.

Группа: АД-III

Преподаватель: Шмонин И.А.

Санкт-Петербург, 2000г

Введение.

Правильный подбор кадров-первейшая задача любого руководителя… Рынок труда

как правило этому способствует (но не обязательно). Поэтому, как будущий

руководитель я заинтересовался этой темой.

Однако, из-за обширности этого вопроса в своей работе я рассматривал в

основном рынок труда совершенной конкуренции. Особенности рынка труда в

условиях отличных от совершенной конкуренции представлены здесь только в

ознакомительном виде.

1) Рыночные структуры и формы конкуренции.

|Формы конкуренции |Признаки, определяющие форму |Степень контроля |

| |конкуренции | |

|Совершенная |Множиство фирм, производящих |Отсутствие |

| |данный продукт |контроля над |

| |Полная однородность |ценами |

| |производимой продукции | |

| |Отсутствие ограничений для | |

| |межотраслевого перелива | |

| |капитала | |

| |Полная информация, т.е. | |

| |совершенное знание рынка | |

| |потребителями и | |

| |производителями | |

|НЕСОВЕРШЕННАЯ |Данный продукт производится |Очень высокая |

|1.Монополия(чистая) |только одной фирмой (отрасль|степень контроля |

| |состоит из одной фирмы) |над ценами |

| | | |

| | | |

|2.Дуополия |Производство данного вида | |

| |продукции сосредоточено на |Частичный |

| |двух фирмах |контроль над |

| |Производится однородная |ценами |

| |продукция | |

|3.Олигополия | | |

| | | |

| |Относительно небольшое |Частичный |

| |количество фирм, производящих|контроль над |

|4.Монополистическая |данный вид продукции |ценами |

|конкуренция с | | |

|дифференциацией |Множество производителей, | |

|продукта |много действительных или |Очень слабый |

| |воображаемых различий в |контроль над |

| |продукции |ценами |

Предыдущий анализ был связан с видами монополии как феноменом определенной

власти над рыночной ценой со стороны продавца. Но известный контроль над

ценами может быть и со стороны покупателя-“монопсония”(один покупатель).

2) Рынок труда: его функции и структура, механизм формирования.

Современная экономическая теория определяет заработную плату как цену за

труд. При этом заработная плата определяется в широком и в узком смысле

слова, что связано с неоднозначной трактовкой понятия «труд». В широком

смысле слова, в этот термин включают оплату труда самых различных

работников: во-первых, собственно рабочих разных профессий “белые

воротнички”; во-вторых, специалистов высокой квалификации, труд которых

требует больших затрат на образование, специальное обучение-это врачи,

преподаватели, юристы…; в-третьих, владельцев мелких предприятий,

оказывающих бытовые услуги населению (мастера по ремонту бытовой техники,

парикмахеры, и т.д.). При таком подходе к определению заработной платы нее

включается и доходы в виде гонораров, премий и иных видов вознаграждений за

труд.

В узком смысле слова под заработной платой понимается ставка заработной

платы, т.е. цена, выплачиваемая за использование единицы труда в течение

определенного времени-часа, дня и т.д.

Различают номинальную и реальную заработную плату.

Под номинальной заработной платой понимается сумма денег, которую получает

работник наемного труда за свой дневной, недельный, месячный труд. По

величине номинальной заработной платы можно судить об уровне заработка, но

не об уровне потребления и благосостояния человека. Для этого надо знать,

какова реальная заработная плата. Реальная заработная плата-это та масса

жизненных благ и услуг, которые можно приобрести за полученные деньги. Она

находится в прямой зависимости от номинальной зарплаты и в обратной от

уровня цен на предметы потребления и платные услуги. Исходя из этого можно

вывести соотношение этих величин:

R=(N-H)/P,

Где R-реальная зарплата;

N-номинальная зарплата;

H-налоги и другие отчисления;

P-индекс цен на предметы потребления и услуги.

На рынке совершенной конкуренции количество нанимаемых предпринимателями

работников определяется двумя показателями-реальной заработной платой и

стоимостью (в ее денежном выражении) предельного продукта труда. С

увеличением количества нанимаемых работников происходит уменьшение величины

предельного продукта (закон убывающей доходности). Привлечение

дополнительной единицы труда прекратится тогда, когда стоимость предельного

продукта сравняется с величиной платы.

Спрос на труд находится в обратной зависимости от величины заработной

платы. При росте заработной платы, при прочих равных условиях,

предприниматель в целях сохранения равновесия должен соответственно

сократить спрос на труд, а при снижении заработной платы спрос на труд

возрастает. Функциональная зависимость между величиной заработной платы и

размером спроса на труд выражается в кривой спроса на труд (рис.1).

На абсциссе-величина требующегося труда (L), а на оси ординат-величина

реальной заработной платы (W/P). Каждая точка на кривой LD показывает,

каким будет спрос на труд при определенной величине заработной платы.

Конфигурации кривой и е отрицательный наклон показывают, что более низкой

заработной плате соответствует больший спрос на труд и наоборот.

Иначе обстоит дело с функцией предложения труда. Последнее, также зависит

от величины заработной платы, получаемой за производительные услуги. Как

правило (а бывает и исключение, как мы увидим в дальнейшем) продавцы на

рынке труда в условиях совершенной конкуренции стремятся увеличить

предложение в условиях роста заработной платы. Поэтому кривая предложения

труда (рис.2) принимает иной вид, чем кривая спроса на труд.

Кривая предложения труда показывает, что при повышении реальной заработной

платы возрастает предложение труда, а при ее снижении предложение труда

уменьшается.

Остановимся еще на одном важном и интересном экономическом явлении,

характеризующем предложение труда. Вернее, на двух явлениях, получивших

название эффект замещения и эффект дохода. Эти эффекты проявляются тогда,

когда мы пожелаем выяснить, как отразится на предложении труда определенной

группы трудящихся или индивидуума повышение ставок заработной платы. Однако

не будем торопиться с выводами в игру вступают эффект замещения и эффект

дохода.

На рис.3 изображена кривая, показывающая общее количество рабочего времени,

отработать которое, при данной величине заработной платы согласна какая-

либо категория (или группа) трудящихся. От обычной кривой предложения

труда, о которой говорилось ранее, эта кривая отличается своей

конфигурацией.

До точки I интересующая на кривая показывает увеличение предложения труда

при росте заработной платы- она удаляется от оси ординат. Однако, пройдя

точку I, кривая IS меняет направление. Она сгибается и снова приближается к

оси ординат, показывая, на первый взгляд, парадоксальную ситуацию-

уменьшение предложения труда при дальнейшем росте заработной платы. Таким

образом, увеличение заработной платы до определенных размеров (W/P)I ведет

к росту предложения труда, которое после достижения максимального уровня

(LI) начинает сокращаться в следствии дальнейшего роста заработной платы.

Однако и та же причина-увеличение заработной платы приводит и к сокращению

предложения труда.

Объясняется это тем, что при увеличении заработной платы каждый час

свободного времени воспринимается работником как возросший убыток, точнее,

упущенная выгода. Эта выгода могла бы быть реализована при превращении

свободного времени в рабочее отсюда стремление заместить свободное время

дополнительной работой. Соответственно досуг замещается тем набором товаров

и услуг, которые работник может приобрести на возросшую заработную плату.

Вышеописанный процесс получил название эффекта замещения. На приведенном на

рис.3 графике эффект замещения проявляется до точки I, т.е. до начала

движения кривой предложения труда влево, к оси ординат.

Эффект дохода противостоит эффекту замещения и становится ощутим при

достижении работником определенного, достаточно высокого уровня

материального благосостояния. Когда проблемы с хлебом насущным решены,

меняется и наше отношение к свободному времени. Оно перестает казаться

вычетом из заработной платы, а предстает полем наслаждения и радости, тем

более что высокая заработная плата позволяет обогатить и разнообразить

досуг. Поэтому логическим является возникновение желания купить не только

больше товаров, но и иметь большее свободное времени. А сделать это можно,

лишь сократив предложение труда, купив свободное время не за наличные

деньги, а за те деньги, которые могли бы быть, получены при отказе от

досуга в пользу дополнительной работы. После прохождения кривой LS точки I

эффект дохода становится преобладающим, что выражается в сокращении

предложения труда при росте заработной платы, а практически в стремлении к

переходу работника на сокращенный рабочий день или неделю, к получению

дополнительных выгодных дней и отпусков (в т.ч. за «свой счет»).

Объединим оба графика-кривую спроса и кривую предложения труда и

проанализируем более детально положение на рынке труда (рис.4).

Особое внимание обратим на точку E пересечения кривой спроса на труд и

кривой предложения труда. Этой точке на графике соответствует определенный

уровень реальной заработной платы (W/P)E и заданной этим уровнем

предложение труда (LE). В точке E спрос на труд равен предложению труда,

т.е. рынок труда находится в равновесном состоянии, Это означает, что все

предприниматели, согласны платить заработную плату (W/P)E, находят на рынке

необходимее количество труда, их спрос на труд удовлетворен полностью. В

положении рыночного равновесия полностью трудоустроены все работники,

готовые предложить свои услуги при заработной плате (W/P)E. Поэтому точка E

определяет положение полой занятости.

При любых других условиях заработной платы, отличных от (W/P)E, равновесие

на рынке труда нарушается. Заработная плата-это цена равновесия на рынке

труда.

В случае превышения реальной заработной платы уровня равновесной (случай

(W`/P)) предложение на рынке труда (O-LS`) превышает спрос (O-LD`) на

величину LD`-LS`. В этой ситуации происходит отклонение от положения полной

занятости, рабочих мест не хватает для всех желающих продать свой труд при

заработной плате W`/P. Возникает избыток предложения труда, измеряемой

отрезком LD`-LS` на оси абсцисс.

В случае снижения реальной заработной платы по сравнению с равномерной

(например). До уровня W``/P) спрос на рынке труда (O-LD``) превышает

предложение (O-LS``) на величину LS``-LD``. В результате образуются

незаполненные рабочие места вследствиии нехватки работников, согласных на

более низкую заработную плату.

Обе эти ситуации (безработица и наличие незанятых рабочих мест) в условиях

рынка совершенной конкуренции не могут быть устойчивыми, они подвергаются

коррекции со стороны рыночных механизмов в направлении восстановления

положения полной занятости.

Действительно, если предложение труда превышает спрос на него вследствие

установления заработной платы выше равновесного уровня, появляются

безработные, готовые предложить свой труд по более низкой цене, на которую

вынуждены согласиться и те, кто в производстве, чтобы не потерять свои

рабочие места. Предприниматели готовы занять большее количество труда, но

при условии снижения заработной платы. Таким образом, тенденция к снижению

заработной платы складывается как в сфере предложения труда, так и сфере

спроса труда.

В том же случае, когда спрос на труд превышает его предложение из-за

снижения заработной платы по сравнению с ее равновесным значением,

наблюдается иная картина. Работодатели, чтобы заполнить пустующие рабочие

места, готовы повысить заработную плату. Благодаря такому повышению

расширяется круг работников, готовых при более высокой заработной плате

предложить свой труд.

Как в первом, так и во втором случаях равновесие на рынке труда

восстанавливается, и этот рынок приходит в состояние полной занятости.

3. В неконкурентный фактор; его влияние на рынок труда.

Колебания спроса труда и предложения труда позволяют в самом общем виде

дать ответ на вопрос о том, почему высока или низка заработная плата. Но

все-таки следует подробнее сказать о дифференциации ставок заработной

платы.

Размер заработной платы зависит от качества труда, квалификации и

профессиональной подготовки… Различные виды работ могут быть более или,

например, менее привлекательными для человека-значит заработная плата

должна стимулировать выполнение менее приятных (грязных, тяжелых), но

необходимых для общества работ. Такая дифференциация в заработной плате,

которая вызывается необходимостью компенсировать нематериальные различия в

характере самого труда, называется “уравнивающими различиями”. Но

существуют и такие различия в характере труда и в размерах заработков,

которые не относятся к типу “уравнивающих различий”. Это различия,

вытекающие из обЪективных качественных особенностей,-разных способностей

людей, талантов. Ставки заработной платы для таких групп людей должны быть

различными: в доходах особо талантливых специалистов содержится элемент

ренты.

Дифференциация в размерах заработной платы-явление объективное, поскольку

расширяется профессиональный состав работников и миграция между группами

лиц разных профессий не может быть абсолютно беспрепятственной.

Итак, графический анализ совершенной конкуренции на рынке труда говорит о

невозможности сколько-нибудь продолжительной безработицы.

Наличие же устойчивой безработицы может свидетельствовать лишь об одном о

том, что на рынке туда присутствуют в неконкурентные факторы, которые

способствуют устойчивости отклонения заработной платы вверх от ее

равновесного значения. При этом, как говорилось ранее, часть трудящихся

оказывается в положении безработных. О наличии таких внеконкурентных

факторов говорит, например, тот факт, что в последние десятилетия рост

безработицы не приводил к снижению заработной платы и установлению

положения полной занятости в промышленно развитых странах…

Что же можно отнести к этим внеконкурентным факторам? Прежде всего это

государство, активно регулирующее рынок труда, законодательно лишая

заработную плату рыночной гибкости. Государство в различных странах

устанавливает минимально гарантированный уровень заработной платы,

индексацию доходов; тормозящие влияние на колебание цены труда оказывают в

ряде случаев и другие направления социальной политики государства. Большое

влияние на уровень заработной платы, как правило, в направлении ее

повышения по сравнению с равновесной ценой труда оказывают и профсоюзы,

содействующие длительному и устойчивому отклонению рынка труда от состояния

полной занятости.

Крупные корпорации тяготеют, как правило, к установлению сравнительно

стабильной во времени стандартной ставки заработной платы, отказываясь

слишком часто пересматривать ее в зависимости от соотношения спроса и

предложения на рынке труда.

В работах Дж.М. Кейнса классическая теория занятости подверглась критике и

значительной модификации. Он, полемизируя с представителями классической

теории занятости, оспаривая факт существования в условиях рынка совершенной

конкуренции внутренних механизмов приспособления, приводящих к равновесию

на этом рынке в условиях полной занятости.

Дж.М. Кейнс, выступая за активно вмешательство государства в трудовые

отношения, считал, что только жесткая, негибкая заработная плата

обеспечивает состояние равновесия национального дохода. Хотя при этом, по

мнению Кейнса, и сохраняется вынужденная безработица, объясняемая им

недостаточностью совокупного спроса, но зато ликвидируется нестабильность,

присущая системе совершенной конкуренции.

4 ) Безработица и ее формы. Борьба с безработицей.

Современные представители неоконсерватизма считают, что в основе массовой

безработицы лежит именно жесткая система заработной платы, обеспеченная

активным влиянием на рынок внеконкурентных факторов.

В силу изложенных обстоятельств безработица является характерной

особенностью современного рынка труда.

Безработица может быть добровольной, существовать при наличии свободных

рабочих мест, когда потенциального работника не утрачивает мест, когда

потенциального работника не устраивает уровень заработной платы, либо сам

характер труда (тяжелый, малоинтересный, непристижный труд).

Современная западная экономическая наука выделяет три формы безработицы.

Фрикционная безработица связана с региональными, профессиональными и

возрастными перемещениями работников (переезд на новое место жительства,

получение новой квалификации., учеба, уход за детьми и т.д.). По своему

содержанию фрикционная безработица может быть отнесена к добровольной. В

принципе она неустранима в демократическом государстве, где нет

принудительного труда и режима прописки.

Структурная безработица тесно связана с особенностями развития отдельных

регионов и отраслей, при этом избыток труда в одних секторах экономики или

регионах может сопровождаться ее нехваткой в других; структурные кризисы и

структурная перестройка экономики увеличивают масштабы этой формы

безработицы.

Циклическая безработица определяется изменениями экономической конъюнктуры.

Она снижается во время циклических подъемов и увеличивается в периоды

кризисов.

Структурная и фрикционная безработица определяют ее естественный уровень.

Другими словами, сумма фрикционной и структурной безработицы равняется

естественной безработице. Очевидно, что такие формы безработицы, как

фрикционная и структурная, не могут быть вообще устранены, они естественны

для динамично развивающегося хозяйства. Поэтому полная занятость-это

отсутствие циклической безработицы, но наличие естественной безработицы.

Понятие естественного уровня безработицы тесно связано с категорией

потенциального уровня ВНП (валового национального продукта).

Потенциальный ВНП-это такой объем ВНП, который произведен в условиях полной

занятости (естественного уровня безработицы). В связи с этим становится

ясным. Что фактический и потенциальный ВНП могут не совпадать, как и не

всегда совпадает фактическая и естественная безработица.

Если фактический уровень безработицы превышает естественный уровень

безработицы, то общество «недополучает» некую часть ВНП. Американский

экономист Артур Оукен сформулировал закон, согласно которому превышение

фактического уровня безработицы на 1% ее естественного уровня приводит к

отставанию объема фактического ВНП по сравнению с потенциальным ВНП на

2,5%. Это так называемый закон Оукена, а цифра 2,5%-коэффициент Оукена.

Например, если в данном году естественный уровень безработицы составит 2%

(8-6). Эти 2% надо умножить на коэффициент Оукена (2%*2,5=5%).

Понятие естественного уровня безработицы очень важно для анализа проблем

экономического роста, инфляции, т.к. в частности, существует определенная

взаимосвязь между уровнем цен и уровнем безработицы. Стремление

правительства понизить естественный уровень безработицы может привести к

ускорению темпов инфляции; главное здесь каким методом государство снижает

естественный уровень безработицы.

Более высокий уровень безработицы складывается в таких сегментах рынка

труда, как молодежь, женщины, национальное менщинств. Прослеживается и

дискриминация по расовому признаку.

Регулирование рынка труда предполагает воздействие как на спрос, так и на

предложение труда. Объектами регулирования выступают заработная плата,

продолжительность рабочей недели и отпусков, порядок найма и увольнения,

различные виды социального обеспечения и др.

Рассмотрим важнейшие методы, при помощи которых профсоюзы пытаются повысить

заработную плату. П.Самуэльсон среди них выделяет три основных:

1) профсоюзы могут ограничивать предложения труда. Это достигается,

например, введением высоких иммиграционных барьеров, содействием принятию

законов о максимальной продолжительности рабочего времени. Удлинением

срока ученичества при подготовке к той или иной профессии, установлением

высоких профсоюзных вступительных взносов с одновременным запрещением

принимать на работу лиц, не состоящих в профсоюзе, ограничением трудовой

нагрузки и т.д.;

2) профсоюзы добиваются повышения обусловленных договором ставок заработной

платы, содействуя установлению ее выше точки равновесия,

3) профсоюзы могут вызвать сдвиг вверх кривой спроса на труд (см.рис. 5)

При этом могут использоваться любы средства, повышающие спрос на труд,

например, содействие установлению высоких импортных таможенных тарифов,

защищающих какую-либо национальную отрасль. Эти меры вызову увеличение

спроса на труд внутри данной страны и перемещение кривой спроса из

положения LD в положение LD`. В результате увеличится количество

используемого труда с L до L` и возрастает заработная плата (W/P)E`>(W/P)E.

Современный рынок труда испытывает на себе ощутимое государственное

воздействие. Законодательная деятельность государства охватывает всю

гамму трудовых отношений. Оно не только предъявляет спрос на рабочую силу

в государственном секторе экономики. Но и регулирует его в частном.

Определяя основные параметры найма в масштабах национальной экономики.

Большое влияние на рынок труда оказывают государственные социальные

программы (помощь малоимущим, пособия по безработице, различные

социальные выплаты, пенсионное обеспечение и пр.). Эти программы

содействуют определенной стабилизации социально-экономического положения

трудящихся в зонах повышенного риска, смягчают болезненные рывки

рыночного механизма. В результате появляется особый элемент цены труда,

впрямую не связанный с функционированием рынка труда и образующийся на

внерыночных принципах.

Значительна и посреднически вспомогательная роль государства на рынке

труда. Оно частично берет на себя функцию поиска и предоставления рабочих

мест, а также создания общенациональной сети по трудоустройству.

Государственные системы обучения и переобучения рабочей силы содействуют

максимально быстрой адаптации последней и меняющимся требованиям рынка.

Видное место в регулировании рынка труда занимает биржа труда.

Биржа труда учреждение, осуществляющее посредничество между рабочими и

предпринимателями при совершении сделки купли-продажи рабочей силы и

регистрацию безработных.

В задачу государственных бюро занятости входит, во-первых, оказание

посреднических услуг при трудоустройстве безработных лиц, желающих

переменить работу, во-вторых, изучение спроса и предложения рабочей силы,

в-третьих, предоставление информации о требующихся профессиях, в-

четвертых, профориентация молодежи.

Наряду с государственными биржами труда существуют платные частные

агентства по найму рабочей силы, имеющие различную спецификацию, а также

посреднические бюро по трудоустройству при профсоюзах, религиозных и

молодежных организациях.

Следует отметить, что деятельность бирж труда не оказывает существенного

влияния на состояние рынка труда. Направления, выдаваемые биржами труда,

не являются

обязательными для предпринимателей. Многие предприниматели нанимают

работников непосредственно через отдел кадров своих предприятий, что

позволяет особенно квалифицированным работникам не пользоваться услугами

бирж труда, а связываться на прямую с предприятием.

5) Флексибилизация.

В середине 80-х годов в регулировании рынка труда произошли значительные

изменения. Они связаны с практическим воплощением в жизнь теоретических

концепций неоконсерватизма во многих развитых странах Запада.

Теоретические взгляды неоконсерваторов исходят из того, что в следствии

зарагулированности рынка труда он настолько потерял гибкость, что по

существу перестал быть рынком. Ему присуще состояние хронического не

равновесия, связанное с масштабным вмешательством регулирующих субъектов

в его механизм.

В результате экономическая жизнь стала характеризоваться слабым

повышением эффективности производства и устойчивой и массовой

безработицы. Ситуация обострилась еще и потому, что новые формы и

ускорение научно-технического прогресса, структурная перестройка

экономики, обострение конкуренции на внутреннем и внешнем рынках

предъявили особые требования к совокупной рабочей силе, которая в новых

условиях должна отличаться повышенной профессиональной , квалификационной

и региональной , а подчас и международной мобильностью. Такая

мобильность, по мнению неоконсерваторов, немыслима в условиях

«блокирования» рынка государством и профсоюзами.

Выходом из положения является, как считают неоклассики, известное

дерегулирование, Флексибилизация рынка труда, т.е. повышение его

гибкости, приспосабливаемости к современным требованиям, что не может

быть достигнуто без существенного усили конкурентного механизма.

Флексибилизация рынка труда предпологает введение гораздо более гибкой

чем прежде системы оплаты труда, которая должна базироваться не на методе

аналитической оценки рабочих мест, который применялся в 60-80-х гг., а на

принципах индивидуализации ставок заоаботной платы (т.е. заработная

платакаждому работнику должна начислятся индивидуально). Возростат роль

единовременных выплат, причем последние часто увязываются не с текущим

трудовым вкладом работника, а с его общей компетентностью, потенциальными

возможностями, способностями и диффенциацией трудовых функций, ростом

квалификации. Используются и такие формы материального вознаграждения,

как участие в прибылях компании, причем работник может нести и риск

убытков предприятия.

В рамках дерегулирования рынка труда все более отчеьливо проявляются

требования о пересмотре и частичном устранении законодательных положений,

относящихся к регламентации этого рынка, равно как и об ослаблении

системы социальных гарантий в целях восстановления на рынке конкурентных

начал. Важнейшей формой регулирования рынка труда должно стать не

трудовое законодательство, а индиавидуальное трудовое согласиею

Итогом флексиболизации рынка труда не может быть тоталитарный демонтаж

системы его регулирования и ликвидации социальных гарантий трудящихся,

что неминуемо привело бы к серьезному обострению социальных отношений.

Речь идет о поиске такого механизма функционирования рынка труда, который

позволил бы с наибольшей оптимальностью сочетать экономическую

эффективность с социальным прогрессом общества.

Список используемой литературы.

1. Макроэкономика /под. Ред. Яковлевой Е.В. СПб.:

Поиск,1997

2. Экономическая теория. Учебник-М.: гумаит изд. Центр ВЛАДОС, 1998

3. Курс экономической теории: уч-е пособие под ред. Чепурина

М.Н., Киселева Е.А.-К., 1994

4. Экономическая теория. Учебное издание-Минск: ИП «Экоперспектива». Под

редакцией Базылева Н.И, Гурко С.П.,1997

План.

Введение.

2

Рыночные структуры и формы конкуренции. 3

Рынок труда: его функции и структура, механизм

формирования.

4

Внеконкурентный фактор; его влияние на рынок труда.

8

Безработица и ее факторы. Борьба с безработицей. 9

Флексибилизация. 12

-----------------------

[pic]

[pic]

[pic]

[pic]


ИНТЕРЕСНОЕ



© 2009 Все права защищены.