Корреспондентские отношения и учет валютных операций в банке

Lyonnais, Париж был наложен арест, объем средств Одинбанка в других

банках Франции оказался очень незначительным и банк понес потери.)

Таким образом, основными направлениями работы по совершенствованию

корреспондентских отношений с банками являются: выделение в

организационной структуре банков специальных подразделений занимающихся

непосредственно корреспондентскими отношениями, широкое внедрение средств

автоматизации и компьютеризации, контроль за рациональным использованием

средств на корреспондентских счетах, оптимизация корреспондентской сети за

границей и внутри страны.

* * *

В настоящее время, в условиях происходящих в России

экономических реформ, большое внимание уделяется усилению международных

связей российских производственных предприятий и организаций.

Корреспондентские отношения между банками разных стран являются

важнейшим инструментом международных экономических связей. В связи с

этим огромное значение приобретает расширение корреспондентских связей

российских коммерческих банков с иностранным банками и приведение их

в соответствие с нормами международной банковской практики, увеличение

объема иностранных операций и предоставляемых услуг, а также поиск

новых форм сотрудничества в сфере обслуживания международных расчетов.

Приложение

С О Г Л А Ш Е Н И Е

об установлении корреспондентских отношений между

ОдинБанком и

Коммерческим банком “ ”

ОдинБанк, в дальнейшем именуемый "Одинбанк", и Коммерческий банк “

”, в дальнейшем именуемый "Корреспондент", с подписанием

настоящего соглашения устанавливают между собой корреспондентские отношения

на следующих условиях:

1. Корреспондент представляет во Одинбанк нотариально заверенные

копии Устава и лицензии Центрального банка Российской Федерации на право

совершения банковских операций в иностранной валюте, нотариально

заверенные карточки (альбом) с образцами подписей уполномоченных лиц, и

телексные (СВИФТ) ключи, а также иные документы по просьбе Одинбанка в

случае возникновения такой необходимости.

Одинбанк направляет Корреспонденту свои контрольные документы по

дополнительной договоренности сторон. В дальнейшем стороны обязуются

регулярно предоставлять друг другу информацию, касающуюся их деятельности

(годовые отчеты, данные балансов), в формах, предусмотренных Центральным

банком Российской Федерации.

2. Каждая из сторон несет полную ответственность за надлежащее

использование контрольных документов. Сторона, получившая поручение другой

стороны, оформленное в точном соответствии с представленными контрольными

документами, рассматривает такое поручение как подлинное и не несет

ответственности за возможную фактическую неправомочность данного

поручения.

3. В рамках данного соглашения стороны могут открывать

корреспондентские счета, а также проводить документарные,

гарантийные, депозитные, конверсионные и другие виды банковских

операций в пределах установленных лимитов, о суммах которых стороны могут

информировать друг друга. Указанные лимиты могут быть изменены

сторонами по их собственному усмотрению без извещения об этом

корреспондента.

Для установления лимита на проведение операций, а также для

открытия счета Корреспондент представляет во Одинбанк заверенный

налоговыми органами развернутый баланс по форме, предоставляемой в

Центральный банк Российской Федерации, а также расшифровку по счетам

доходов и расходов.

Для осуществления вышеперечисленных операций могут заключаться

отдельные соглашения и договоры, являющиеся неотъемлемой частью

настоящего соглашения.

4. Операции, подразумевающие возникновение обязательств одной стороны

перед другой (аккредитивы, гарантии, и другие подобного рода

операции), а также поручения на осуществление платежей принимаются

сторонами к исполнению на основании документов на бумажных носителях

(почтовых поручений) или ключеванных телексных (СВИФТ) сообщений в

суммах, не превышающих эквивалента 5.000,00 долларов США на одну

операцию. Операции на суммы, превышающие указанный предел, осуществляются

на основании ключеванного телексного (СВИФТ) сообщения или, в случае

оформления документом на бумажном носителе, подлежат подтверждению

ключеванным телексом (СВИФТом).

Депозитные, конверсионные операции и операции купли-продажи ценных

бумаг осуществляются уполномоченными на заключение сделок сотрудниками

посредством системы "Рейтер-дилинг" или, в случае необходимости,

оформляются двусторонними договорами.

5. Порядок расчетов по операциям, осуществляемым в рамках

настоящего соглашения, определяется действующей банковской практикой и

подлежит предварительному согласованию между сторонами с оформлением, в

случае необходимости, в виде дополнения к настоящему соглашению.

Суммы комиссионного вознаграждения за проведение указанных

операций определяются действующими Тарифами комиссионного вознаграждения

сторон. Сторона, направляющая поручение, тем самым подтверждает

свое согласие на уплату комиссии и расходов в размерах,

определенных Тарифом.

6. Стороны по настоящему соглашению при его выполнении

руководствуются действующим законодательством Российской Федерации,

международными банковскими правилами и обычаями, международными

договорами, соглашениями, а также иными нормативными актами.

7. Споры, возникающие в связи с настоящим соглашением, при

недостижении договоренности между сторонами подлежат рассмотрению в

соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

8. Изменения и дополнения к настоящему соглашению оформляются в

письменной форме за подписью уполномоченных лиц сторон и являются

неотъемлемой частью настоящего соглашения.

9. Переписка ведется на русском и английском языках.

10. Соглашение вступает в силу после его подписания и

представления контрольных документов, оговоренных в п.1 настоящего

соглашения. Соглашение заключено на неопределенный срок и может

быть расторгнуто по инициативе любой из сторон при условии уведомления

другой стороны не менее, чем за 1 месяц.

Обязательства сторон, вытекающие из настоящего соглашения, но не

завершенные к моменту его расторжения, должны быть исполнены сторонами

полностью независимо от прекращения действия соглашения.

11. Совершено в г.Москве "____"_____________199__г. на русском языке в

двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу.

|Одинбанк |КБ “ |

| |” |

|1111111, г. Москва, | |

|4-я ул.Строителей, 25 | |

| | |

| | |

| | |

|(подписи и должности |(подписи и должности |

|уполномоченных лиц) |уполномоченных лиц) Печать |

|Печать | |

Приложение

Д О Г О В О Р

об открытии и порядке ведения корреспондентского счета

в свободно конвертируемой валюте

Одинбанк, в дальнейшем именуемый "Одинбанк", и Коммерческий банк “

”, в дальнейшем именуемый "Корреспондент", в рамках

Соглашения об установлении корреспондентских отношений от "

"__________ 1997г., договорились о нижеследующем:

1. Одинбанк открывает на имя Корреспондента валютный счет (в

дальнейшем именуемый "Счет").

|2. Валюта Счета |Код валюты |

| | |

|доллары США |001 |

| | |

|английские фунты стерлингов |003 |

| | |

|французские франки |009 |

| | |

|немецкие марки |048 |

Одинбанк открывает на имя Корреспондента счета в иных свободно

конвертируемых валютах или закрывает имеющиеся на основании

дополнительных запросов Корреспондента, содержащих ссылку на данный

договор, без оформления соответствующим дополнением к договору.

Указанные запросы направляются в адрес Одинбанка в письменной форме за

подписью уполномоченных лиц.

3. Одинбанк проводит банковские операции по поручению

Корреспондента за счет средств, находящихся на Счете.

Лимит остатка средств на Счете не предусмотрен.

4. Одинбанк проводит все операции только в пределах остатка

средств на Счете. Одинбанк не несет ответственности за невыполнение

поручений Корреспондента, если сумма поручения превышает сумму остатка

средств на Счете. В случае недостатка средств на Счете Одинбанк

извещает об этом Корреспондента по телексу (СВИФТ) за его счет.

Одинбанк выполняет поручения Корреспондента в превышение суммы

остатка по счету за счет конверсии средств со счетов Корреспондента в

других валютах, по согласованию с Корреспондентом. Конверсия

осуществляется на условиях, оговоренных в п.6 данного Договора.

В случае возникновения овердрафта по Счету Корреспондент обязуется

погасить его и уплатить соответствующие овердрафтные проценты.

5. Одинбанк выполняет поручения Корреспондента, если они оформлены

от имени Головного офиса Корреспондента. Поручения филиалов

(отделений) Корреспондента принимаются к исполнению, только если они

подтверждены Головным офисом.

6. Одинбанк выполняет поручения Корреспондента на

осуществление конверсии средств на Счете в другую свободно конвертируемую

валюту. Конверсия осуществляется по курсу международного рынка на день

совершения операции.

7. Перечень поступлений и платежей, которые могут осуществляться

по Счету: поступления и платежи по всем видам операций в форме

аккредитивов, инкассо, переводов. Поручения Корреспондента на перевод

средств со Счета за границу выполняются с учетом внутренних нормативных

документов Одинбанка, определяющих порядок перевода средств в

пользу бенефициаров на территории бывших Республик Союза ССР.

8. Порядок и сроки высылки выписок со Счета и подтверждения

правильности сальдо Счета: выписки высылаются Одинбанком в адрес

Корреспондента по мере совершения операций. Сальдо Счета считается

подтвержденным, если Корреспондент в течение 30 календарных дней со дня

получения выписки не сообщит своих замечаний.

Корреспондент подтверждает сальдо Счета на 1 января каждого года.

9. Порядок взимания комиссий и почтово-телекоммуникационных

расходов: комиссии и почтово-телекоммуникационные расходы взымаются по

действующему Тарифу комиссионного вознаграждения Одинбанка.

10. Процентные ставки: в соответствии с действующими ставками,

устанавливаемыми во Одинбанке.

Проценты на суммы остатков менее 100.000,00 долларов США или

эквивалента в другой СКВ не начисляются.

|Одинбанк |КБ “ ” |

|111111, г. Москва, | |

|4-я ул.Строителей,25 | |

| | |

| | |

| | |

|(подписи и должности |(подписи и должности |

|уполномоченных лиц) |уполномоченных лиц) Печать |

|Печать | |

Приложение

ОДИНБАНК

"____" 1997 года Балансовый номер

счета

0810

.

Р А С П О Р Я Ж Е Н И Е № 97-_____/ .

о порядке расчетов и ведении счетов

КБ " " во Одинбанке

в свободно конвертируемой валюте

Почтовый адрес:

Телефон: Телефакс: 251-69-94

Телекс: СВИФТ:

Учреждения банка-корреспондента, имеющие право совершать

операции по счету: согласно образцам подписей Корреспондента.

1. Наименование и вид счета: текущий валютный счет

Корреспондента во Одинбанке.

2. Валюта счета код валюты

доллары США - 001

3. Лимит остатка средств на счете - не предусмотрен. Овердрафт не

допускается. В случае недостатка средств на счете Одинбанк извещает об этом

Корреспондента по телексу (СВИФТ) за его счет.

Поручения Корреспондента в превышение суммы остатка по счету могут

быть выполнены только за счет конверсии средств со счетов Корреспондента

в других валютах на условиях, оговоренных в п.4 данного Распоряжения.

4. Право и условия конверсии средств на счете в другую

свободно конвертируемую валюту: право предоставлено. Конверсия

осуществляется Управлением корреспондентских счетов Департамента

международных расчетов и корреспондентских счетов по поручению

Корреспондента по курсу международного рынка на день совершения

операции.

5. Право перевода средств за границу предоставлено (с учетом

внутренних нормативных документов Одинбанка, определяющих порядок

перевода средств в пользу бенефициаров на территории бывших Республик Союза

ССР).

6. Перечень поступлений и платежей, которые могут осуществляться

по счету: поступления и платежи по всем видам операций в форме

аккредитивов, инкассо, переводов.

7. Любые операции, подразумевающие возникновение обязательств

Корреспондента перед Одинбанком (аккредитивы, гарантии, и другие

подобного рода операции), а также поручения на осуществление платежей

принимаются Одинбанком к исполнению на основании документов на

бумажных носителях (почтовых поручений) или ключеванных телексных

(СВИФТ) сообщений в суммах, не превышающих эквивалента 5.000,00 долларов

США на одну операцию. Операции на суммы, превышающие указанный предел,

осуществляются на основании ключеванного телексного (СВИФТ) сообщения

или, в случае оформления документом на бумажном носителе, подлежат

подтверждению ключеванным телексом (СВИФТом).

8. Порядок и сроки высылки выписок со счета и подтверждения

правильности сальдо счета: выписки высылаются/выдаются Одинбанком в адрес

Корреспондента по мере совершения операций. Сальдо счета считается

подтвержденным, если Корреспондент в течение 30 календарных дней со

дня получения выписки не сообщит своих замечаний. Корреспондент

подтверждает сальдо счета на 1 января каждого года.

9. Порядок взимания комиссий и почтово-телекоммуникационных

расходов: комиссии и почтово-телекоммуникационные расходы взимаются по

действующему Тарифу комиссионного вознаграждения Одинбанка.

В случае невозможности взимания комиссии за обслуживание счета в

связи с недостатком средств на нем Управление корреспондентских счетов

соответственно извещает Корреспондента и Управление корреспондентских

отношений. В случае непоступления от Корреспондента средств в оплату

комиссии за обслуживание такого счета или иных соответствующих

инструкций, Управление корреспондентских отношений принимает меры по

закрытию указанного счета с начала следующего квартала.

10. Процентные ставки: в соответствии с действующими ставками,

устанавливаемыми во Одинбанке.

Начальник Управления

корреспондентских отношений

Приложение

ОДИНБАНК

"____" апреля 1997 г.

Балансовый номер счёта

0810.....

Р А С П О Р Я Ж Е Н И Е № 97- / .

О закрытии счета КБ” ”

во Одинбанке

1. Закрыть на балансе Одинбанка корреспондентский счет № 0810....,

открытый на имя КБ“ ”, Москва в долларах США (код валюты 001),

немецких марках (код 048) и индийских рупиях (код 245). С апреля 1997

года операции по счету не проводить.

2. Управлению корреспондентских счетов провести выверку расчетов и

оформить закрытие счетов в указанной валюте.

3. Остатки средств на счетах в долларах США и индийских рупиях

использовать для оплаты комиссии Одинбанка за ведение счета в 1 квартале

1997 года.

4. Распоряжение от “ “_____________199__г. № 9__-___/___ считать

утратившим силу.

5. Исключить КБ”_____________”, Москва из списка банков-

корреспондентов Одинбанка с __ апреля 1997 года.

6. Управлению банковских телекоммуникаций аннулировать контрольные

документы с указанным банком.

Основание: письмо Одинбанка от “ “________199_г. №___/1102

письмо корреспондента от “ “_______199_г. № _______

Начальник Управления

корреспондентских отношений

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5