Деятельность коммерческого банка по привлечению сбережений населения (на примере АБ Укргазбанк)

Строка

Наименование статьи

2006 год

2005 год

1.

Средства субъектов хозяйствования, в том числе:

1 639 086

1 082 431

1.1

Средства до востребования

515 837

332 379

1.2

Срочные средства

1 123 249

750 052

2.

Средства физических лиц, в том числе:

3 089 246

1 766 266

2.1

Средства до востребования

178 017

101 441

2.2

Срочные средства

2 911 229

1 664 825

3.

Средства бюджета, специальных фондов и другие средства клиентов, удерживаемые из бюджета

48 643

72 686

4.

Средства небанковских финансовых учреждений, в том числе:

238 790

231 757

4.1

Средства до востребования

17 450

16 125

4.2

Срочные средства

221 340

215 632

5.

Прочие обязательства перед клиентами

13 774

13 371

6.

Итого

5 029 539

3 166 511

Строка

Наименование статьи

2007 год

2006 год

1

2

3

4

1

Средства субъектов хозяйствования, в том числе:

3 800 420

1 639 086

1.1

Средства до востребования

746 353

515 837

1.2

Срочные средства

3 054 067

1 123 249

2

Средства физических лиц, в том числе:

4 530 039

3 089 246

2.1

Средства до востребования

309 148

178 017

2.2

Срочные средства

4 220 891

2 911 229

3

Средства бюджета, специальных фондов и другие средства клиентов, которые содержатся из бюджета

73 707

48 643

4

Средства небанковских финансовых учреждений, в том числе:

541 965

238 790

4.1

Средства до востребования

44 149

17 450

4.2

Срочные средства

497 816

221 340

5

Другие обязательства перед клиентами

21 070

13 774

6

Итого

8 967 201

5 029 539

Рядок

Найменування статті

2008

2007

1

2

3

4

1

Державні та громадські організації:

64 932

74 055

1.1

Поточні рахунки до востр

1 124

768

1.2

Строкові кошти срочные

63 808

73 287

2

Інші юридичні особи

2 923 357

3 557 058

2.1

Поточні рахунки

1 366 860

790 601

2.2

Строкові кошти

1 556 497

2 766 457

3

Фізичні особи:

6 778 803

4 618 294

3.1

Поточні рахунки

312 813

309 359

3.2

Строкові кошти

6 465 990

4 308 935

4

Усього коштів клієнтів

9 767 092

8 249 407

Строка

Наименование статьи

2007 год

2006 год

1

2

3

4

1

Кредиты, которые предоставлены банком (общая сумма)

22 632 996

16 509 742

2

Кредиты, которые предоставлены связанным сторонам, в том числе:

51 996

390 354

2.1

Кредиты, предоставленные юридическим лицам

9 040

340 375

2.2

Кредиты, предоставленные физическим лицам

42 956

49 979

3

Кредиты на конец года, которые предоставлены связанным сторонам

49 158

44 671

4

Средневзвешенная процентная ставка по кредитам, которые предоставлены банком

15.74%

9.85%

5

Средневзвешенная процентная ставка по кредитам, которые предоставлены связанным сторонам

9.16%

10.90%

6

Просроченные кредиты, которые предоставлены связанным сторонам, на конец года

3

0

7

Депозиты, привлеченные банком (общая сумма)

21 332 750

7 845 477

8

Депозиты, привлеченные от связанных сторон, в том числе:

737 201

10 691

8.1

Депозиты, привлеченные от физических лиц

13 521

10 691

8.2

Депозиты, привлеченные от юридических лиц

723 680

0

9

Депозиты, привлеченные от связанных сторон, на конец года

731 556

3 494

10

Средневзвешенная процентная ставка по депозитам, привлеченным банком

8.43%

8.70%

11

Средневзвешенная процентная ставка по депозитам, привлеченным от связанных сторон

5.62%

8.07%

12

Гарантии, которые получены банком

256 351

6 022 592

13

Гарантии, которые предоставлены банком

0

761 734

14

Суммы дебиторской задолженности

0

9

15

Суммы кредиторской задолженности

0

0

16

Арендные платежи полученные

0

0

17

Арендные платежи уплаченные

7 732

6 718

18

Операции с приобретенными ценными бумагами

0

0

19

Операции с ценными бумагами, которые реализованы (проданы)

0

0

Рядок

Найменування статті

Найбільші учасники

(акціонери) банку

Провідний

управлінський

персонал

Інші

пов'язані

особи

1

2

4

6

8

1

Кредити та заборгованість клієнтів

32 989

80 850

3 346

2

Резерв під заборгованість за кредитами

1 679

2 975

168

3

Цінні папери в портфелі банку на продаж

-

-

133

4

Кошти клієнтів

21

24 548

23 501

Рядок

Найменування статті

Найбільші

учасники

(акціонери)

банку

Провідний

управлінський

персонал

Інші

пов'язані

особи

1

2

3

4

5

1

Кредити та заборгованість клієнтів

17 634

33 271

2 189

2

Резерв під заборгованість за кредитами

938

430

131

3

Цінні папери в портфелі банку на продаж

-

-

133

4

Кошти клієнтів

724 020

11 870

891

Рядок

Найменування статті

Найбільші учасники

(акціонери) банку

Провідний управлінський персонал

Інші пов'язані особи

1

2

3

4

5

1

Процентні доходи

3 100

4 081

270

2

Процентні витрати

(490)

(1 761)

(97)

3

Резерви під заборгованість за кредитами

(1 679)

(3 035)

(166)

4

Комісійні доходи

7

11

19

5

Інші операційні доходи

-

4

2

Рядок

Найменування статті

Найбільші учасники

(акціонери) банку

Провідний

управлінський

персонал

Інші

пов'язані

особи

1

2

3

4

5

1

Процентні доходи

2 037

1 697

1 832

2

Процентні витрати

148

595

73

3

Резерви під заборгованість

за кредитами

938

444

131

4

Комісійні доходи

13

8

356

5

Інші операційні доходи

-

-

-

Строка

Наименование статьи

2007 год

2006 год

1

2

3

4

Процентный доход:

1

За средствами в банках

33 833

33 855

2

За кредитами клиентам

1 090 015

620 285

3

За ценными бумагами в торговом портфеле банка

2 145

7

4

За ценными бумагами в портфеле банка на продажу

2 115

5 378

5

За ценными бумагами в портфеле банка к погашению

0

0

6

Другой

0

0

7

Итого

1 128 108

659 525

Строка

Наименование статьи

2007 год

2006 год

1

2

3

4

Процентные расходы:

1

За средствами, которые получены от банков

153 198

55 573

2

За средствами, которые получены от клиентов

602 678

395 254

3

За средствами небанковских финансовых учреждений

40 826

24 856

4

За ценными бумагами собственного долга

0

5 235

5

Другие

6 699

1 082

6

Итого

803 401

482 000

Рядок

Найменування статті

2008

2007

1

2

3

4

Процентні доходи за:

1

Кредитами та заборгованістю клієнтів

1 781 057

1 090 014

2

Борговими цінними паперами в портфелі банку на продаж

1 398

2 115

3

Коштами в інших банках

60 851

24 066

4

Торговими борговими цінними паперами

17 208

2 145

5

Кореспондентськими рахунками в інших банках

10 441

9 341

6

Депозитами овернайт в інших банках

388

427

7

Усього процентних доходів

1 871 343

1 128 108

Процентні витрати за:

8

Строковими коштами юридичних осіб

(243 265)

(153 272)

9

Іншими залученими коштами

(76 719)

(48 802)

10

Строковими коштами фізичних осіб

(689 638)

(411 372)

11

Строковими коштами інших банків

(302 897)

(143 605)

12

Депозитами овернайт інших банків

(1)

-

13

Поточними рахунками

(18 673)

(16 114)

14

Кореспондентськими рахунками (банки)

(18 047)

(9 593)

15

Іншим

(27 851)

(20 643)

16

Усього процентних витрат

(1 377 091)

(803 401)

17

Чистий процентний дохід

494 252

324 707